Nos expertises

La gestion de patrimoine est pluridisciplinaire. Le rôle d’un conseiller indépendant est d’avoir une approche globale et transversale. Nous nous appuyons pour développer nos expertises sur notre culture, nos compétences techniques, notre suivi de l’actualité mais aussi sur de nombreuses formations.

L’optimisation juridique puis fiscale de vos patrimoines privé et professionnel

Nous traitons toutes les grandes problématiques patrimoniales qui se présentent à nous et vous proposons plusieurs solutions d’optimisation à l’issue de notre étude patrimoniale. 
Nous privilégions toujours l’optimisation civile de votre patrimoine puis son optimisation fiscale dans un second temps car ce choix est systématiquement le plus rentable et le plus protecteur sur moyen/long terme. 

Nous traitons également les enjeux de la transmission d’entreprise, optimisation de la distribution de dividendes etc.

L’optimisation de votre épargne financière

Nous gérons les encours financiers à investir sur les marchés réglementés à partir de 250 000€ par famille (et 50 000€ par portefeuille). 
Compte titres, PEA, contrat de capitalisation ou d’assurance vie sont les principaux supports retenus. 
Nous déterminons votre allocation stratégique (répartition de long terme entre Actions/Obligations/produits monétaires) puis définissons un portefeuille qui évoluera plusieurs fois au cours de l’année (nous ne prenons aucun frais d’arbitrage). 
Un reporting mensuel de vos encours vous est envoyé avec calcul de performance et comparaison aux marchés ainsi que des suggestions d’arbitrage en fonction des opportunités.

L’optimisation de votre patrimoine immobilier

Nous intervenons dans le conseil immobilier à tous les niveaux.  
Après avoir validé la pertinence patrimoniale de votre projet, nous définissons ensemble votre budget et vous préconisons le meilleur financement possible ainsi que le mode d'acquisition adéquat.  
A cette issue, nous sommes susceptibles de vous proposer toute une gamme d'investissements :  

  • Investissement sur un dispositif de défiscalisation immobilière : Nue-Propriété, Déficit foncier, Malraux, Monument Historique à partir de 200 000€
  • Investissement en locaux commerciaux (mutualisé) / parkings / murs d'hôtels à partir de 50 000€
  • Investissement en immobilier locatif classique (locaux commerciaux en direct et habitation ou bureaux) à partir de 500 000€ et nous en assurons la gestion via notre cabinet d'administration de biens (structure groupe).      

Pour chaque investissement proposé nous sommes en mesure de vous proposer une recherche de financement.